новости

Уэллс Фарго оштрафован на 3 миллиарда долларов на 15 лет за нарушение закона, от которого пострадали миллионы


Wells Fargo, одна из крупнейших компаний, предоставляющих финансовые услуги в США, согласилась выплатить 3 миллиарда долларов США за 15-летнее расследование мошеннических продаж правительством США. В случае мошенничества Wells Fargo компания подделывала подписи клиентов, переводила средства с миллионов учетных записей клиентов на неавторизованные учетные записи и злоупотребляла конфиденциальной личной информацией клиентов.

См. Также: Нормативно-правовая сводка — предложение Трампа о криптовалюте, правила изменения IRS, денежные средства на карантин в Китае

Незаконные действия более 15 лет

Министерство юстиции США объявило в пятницу, что Wells Fargo согласилась выплатить 3 миллиарда долларов США для урегулирования уголовных и гражданских расследований мошеннических продаж с участием миллионов учетных записей клиентов. Это произошло в период между 2002 и 2016 годами, когда компания оказывала давление на сотрудников для достижения нереальных целей продаж. Министерство юстиции заявляет:

Wells Fargo признает, что компания взимает миллионы долларов комиссионных и процентов, которые компания не имеет права взимать, наносит ущерб кредитоспособности некоторых клиентов и незаконно использует конфиденциальную личную информацию клиентов, в том числе способы идентификации клиентов. ,

«Когда авторитетное учреждение, такое как Уэллс Фарго, уступает злым силам жадности и ставит свои интересы перед клиентами, которых, по его утверждению, обслуживает, мой офис не будет бездействовать», — заявил Эндрю, американский прокурор, North End West · Обзор Эндрю Мюррея Каролины. «Никто не является слишком большим, слишком сильным или слишком известным, чтобы быть привлеченным к ответственности, и правоохранительные органы не будут наказаны за его проступок».

Уэллс Фарго оштрафован на 3 миллиарда долларов на 15 лет за нарушение закона, от которого пострадали миллионы

Основанная в 1852 году со штаб-квартирой в Сан-Франциско, компания предоставляет банковские, инвестиционные и ипотечные продукты и услуги, а также потребительское и коммерческое финансирование. В настоящее время активы компании составляют 1,9 трлн. Долл. США, более 13 000 банкоматов в 7 400 точках и отделения в 32 странах. Согласно данным сайта, согласно данным FDIC, в 2019 году у компании будет самый большой общий объем депозитов. По объему активов журнал Fortune занял шестое место, а Forbes — по продажам и прибыли в глобальном масштабе. Десятая по величине котируемая компания, активы и рыночная стоимость.

Аморальное поведение

Министерство юстиции США пояснило, что компания Wells Fargo признала использование незаконной практики продаж с 1998 года, когда компания была в большей степени ориентирована на продажи. С 2002 по 2016 год банки сообщества Wells Fargo использовали так называемую «игровую» стратегию. Общественный банк был крупнейшим бизнес-подразделением компании в то время и продолжал приносить более половины доходов группы.

Стратегии игры включают в себя: подделку подписей клиентов для открытия счетов без авторизации, создание ПИН-кодов для активации неавторизованных дебетовых карт и перевод средств с миллионов учетных записей клиентов с помощью внутренней практики, называемой «фонды симуляции» Для несанкционированных учетных записей открытие кредитных карт и продуктов для оплаты счетов без авторизации, изменение реальной контактной информации клиента не позволит клиентам понять неавторизованные учетные записи, а также не позволит сотрудникам Wells Fargo связываться с клиентами для проведения опросов об удовлетворенности клиентов, а также поощрять клиентов открывать Им не нужен или нужен аккаунт. "

Уэллс Фарго оштрафован на 3 миллиарда долларов на 15 лет за нарушение закона, от которого пострадали миллионы

Министерство юстиции заявило, что топ-менеджеры общинных банков были осведомлены о незаконном, аморальном и незаконном поведении в азартных играх еще в 2002 году, но не предприняли адекватных действий для предотвращения и сокращения такого поведения.

Высшее руководство общинного банка считает, что отрицательное качество продаж и целостность являются необходимыми побочными продуктами увеличения продаж и являются лишь коммерческими издержками.

3 миллиарда долларов США

Этот платеж в размере 3 миллиардов долларов решил три вещи в Wells Fargo. «Уголовное расследование в отношении ложной банковской записи и кражи личных данных разрешается посредством соглашения об отсроченном судебном преследовании, которое предусматривает соблюдение определенных условий, включая продолжение сотрудничества с другими правительствами, в течение трехлетнего периода действия соглашения Никаких обвинений с Уэллса Фарго в течение этого периода предъявлено не будет. Расследование. " «Уэллс Фарго также создал соглашение о гражданском урегулировании на основе банковских документов, подделанных Уэллсом Фарго в соответствии с Законом 1989 года о реформе, восстановлении и применении финансовых институтов [FIRREA]».

Уэллс Фарго оштрафован на 3 миллиарда долларов на 15 лет за нарушение закона, от которого пострадали миллионы

Комиссия по ценным бумагам и биржам в пятницу выпустила пресс-релиз, который подтвердил, что Wells Fargo согласилась выплатить 500 миллионов долларов «за то, что вводит инвесторов в заблуждение относительно успеха ее крупнейшего подразделения». Компания нарушила положения о борьбе с мошенничеством Закона о ценных бумагах 1934 года. Детали Министерства юстиции США:

Платеж в 3 миллиарда долларов покрывает все три вопроса, включая гражданский штраф в 500 миллионов долларов, который SEC выделит инвесторам.

На прошлой неделе стартап криптовалюты Elliptic объявил, что Wells Fargo Strategic, дочерняя компания Wells Fargo & Company, присоединилась к финансированию Series B. Elliptic является поставщиком решений для управления рисками криптовалюты. Его программное обеспечение для мониторинга и расследования транзакций криптовалют позволяет клиентам расследовать и обнаруживать незаконные действия в криптовалютах.

Что вы думаете о мошенничестве с Wells Fargo и штрафом в 3 миллиарда долларов? Дайте нам знать в разделе оценки ниже.

Отказ от ответственности: эта статья только для справки. Это не предложение или приглашение к покупке или продаже, а также рекомендация, поддержка или спонсорство какого-либо продукта, услуги или компании. Bitcoin.com не предоставляет инвестиционные, налоговые, юридические или бухгалтерские консультации. Компания или автор не несут никакой ответственности, прямо или косвенно, за любую потерю или потерю использования или зависимость от любого контента, товаров или услуг, упомянутых здесь.

Изображение предоставлено Shutterstock.

Знаете ли вы, что вы можете покупать и продавать BCH в частном порядке, используя нашу нерегулируемую локальную торговую платформу Bitcoin Cash? Рынок local.Bitcoin.com в настоящее время насчитывает тысячи участников торговли МПБ со всего мира. Если вам нужен биткойн-кошелек для безопасного хранения ваших токенов, вы можете скачать его у нас здесь.

Уэллс Фарго был оштрафован на 3 миллиарда долларов за 15 лет незаконных операций, от которых пострадали миллионы людей, и эта новость впервые появилась в Bitcoin News.

Источник: https://news.bitcoin.com/wells-fargo/

0xzx.com здесь, чтобы предоставить вам круглосуточную услугу, чтобы держать вас в курсе всей информации о криптовалюте. Вам нравится наша работа? Дайте нам несколько советов BAT

Отправить напоминание сейчас

Источник: Составлено из THEBITCOINNEWS по 0x. Авторское право принадлежит автору и не может быть воспроизведено без разрешения Нажмите, чтобы продолжить чтение