новости

Финансово-технологические компании реагируют на финансовую доступность: банки еще больше отстают


Финансовая доступность всегда была одним из преимуществ криптовалюты, и ожидается, что она будет обслуживать людей, у которых нет банковских счетов и банковских счетов, а традиционные институты на Западе и в развивающихся странах игнорируют их.

Пакет цифровой валюты разработал очень сложные программы KYC, которые благодаря передовому программному обеспечению быстро превзошли банки в идентификации клиентов и обслуживающего персонала.

Они смогли сделать это в развитых странах, а в развивающихся странах такие проекты, как BABB, исследуют инновационные процессы, такие как участие в социальных сетях, и пользователи в процессе эксплуатации, гарантирующие личность потенциальных клиентов.

SIMETRI исследование

Поскольку антифинансовые преступления и отмывание денег, по-видимому, являются одной из наиболее важных проблем криптовалюты для регуляторов, они, возможно, упустили из виду преимущества новой финансовой технологии для банковских счетов и предотвращения финансовых преступлений.

Развитые страны также не имеют банковских вкладов

Даже в развитых странах новые иммигранты, временные рабочие-мигранты, иностранные студенты и экономически маргинализированные люди рискуют не иметь банковских счетов или банковских счетов. Например, Комитет по финансовому исключению британского парламента сообщил, что почти 2 миллиона человек в Англии были финансово исключены.

Помимо 6% населения, не имеющего банковских счетов, в Соединенных Штатах есть 33 миллиона семей с недостаточными банковскими счетами. Находясь на переднем крае революции в области финансовых технологий, используя мобильные, гибкие решения и надежную техническую мощь, пакет цифровых валют предоставляет уникальную возможность решить эту проблему. По данным Business Insider Intelligence:

В течение длительного времени экономически нецелесообразно предоставлять услуги службам с низким уровнем обслуживания (т. Е. Потребителям без банковских счетов, которые не могут пользоваться банковскими продуктами, и потребителям с недостаточными банковскими счетами при ограниченном использовании основных финансовых услуг).

Традиционная банковская система находится за страной.

Более новые финтех-компании используют электронную фото-аутентификацию, автоспуск + сопоставление идентификаторов, видео-селфи и электронные фотографии бумажных документов. Это продукты ограничений и инноваций.

Без солидного розничного присутствия и более децентрализованной клиентской базы мобильные кошельки и нетрадиционные финтех-банковские компании выполнили правила KYC, и циничные люди скажут, что это было усилено (учитывая, что криптовалюта почти нелепа) Предложение связать) и финансовые преступления) для ограничения роста криптовалют на самом деле проще, дешевле и быстрее.

В сущности, цифровая валюта и цифровые кошельки объединили свои технологические преимущества с недостатками интерфейса человек-машина, чтобы улучшить качество работы пользователей с KYC. Существуют финансовые технологические компании, такие как BlockFi, которые могут привлечь новых пользователей за считанные минуты.

Прослеживаемая криптовалюта в природе

В дополнение к токенам конфиденциальности, транзакции криптовалюты являются неотъемлемо отслеживаемыми. Более прослеживается, чем денежный портфель. В начале октября Chanalysis написал сообщение в блоге о том, как они отслеживали транзакции, связанные с темным финским дилером ETIKING, используя только биткойн-адрес, который он использовал для получения платежей.

Аналитическая компания Blockchain отслеживает транзакции в и из счета, строит подробные K-линии графиков транзакций торговцев фентанилом и в конечном итоге помогает сотрудникам правоохранительных органов выявлять и арестовывать ETIKING (на имя Джереми Арчи) и арестовывать их.

Отслеживать криптовалюту "width =" 796 "height =" 643 "srcset =” https://cryptobriefing.com/wp-content/uploads/2019/10/ChainAlysisETIKING.jpg 796w, https: //cryptobriefing.com/wp- Содержание /uploads/2019/10/ChainAlysisETIKING-300x242.jpg 300 Вт, https: //cryptobriefing.com/wp-content/uploads/2019/10/ChainAlysisETIKING-768x620.jpg 768w, https: //cryptobriefing.com/wp- Содержание /uploads/2019/10/ChainAlysisETIKING-696x562.jpg 696w, https: //cryptobriefing.com/wp-content/uploads/2019/10/ChainAlysisETIKING-520x420.jpg 520w "size =" (max-width: 796px) 100vw 796pxПредоставлено Chainalysis для отслеживания транзакций криптовалюты

Однако, в дополнение к отслеживаемости криптовалют, новая революция в сфере финансовых технологий, вызванная цифровыми валютами, доказывает признанным банкам, что технологические решения KYC и AML не так тяжелы, как раньше.

Используя технологии для обслуживания компаний, у которых нет банков или недофинансирования, компании, занимающиеся финансовыми технологиями на основе криптовалюты, в конечном итоге принесут обществу больше преимуществ, чем любой вред, который они могут нанести в работе по борьбе с отмыванием денег.

В конце концов, уставный банк по борьбе с отмыванием денег еще более впечатляет, чем его неустанные усилия по обеспечению финансовой доступности.

Источник: составлено из 0x информации из CRYPTOBRIEFING. Авторское право принадлежит первоначальному автору и не может быть воспроизведено без разрешения. из

Нажмите, чтобы продолжить чтение из